胜诉纪实｜百瑞济南王晓明律师团队：虚假投资理财诈骗案，协助受害人全额追回损失！

一、案情总述

本案是典型的电信网络虚假投资理财诈骗案件，也是当下高发的网络诈骗类型。犯罪团伙搭建虚假金融交易平台，通过社交软件引流、直播间洗脑、导师带单等方式，以“低风险、高收益、保本稳赚”为诱饵，诱导多名被害人投入资金。待被害人大额充值后，团伙以账户异常、缴纳保证金、税费解冻等理由拒绝提现，最终卷款失联。我方作为被害人代理律师，全程跟进案件侦办、审查起诉及庭审阶段，成功协助司法机关固定完整证据链，最终法院对被告人以诈骗罪定罪量刑，同时助力被害人追回大部分经济损失。

二、案情简介

2024年下半年，被告人陈某伙同多人组建诈骗团伙，私自搭建未经金融监管备案的虚假外汇、股指交易平台。团伙通过短视频平台、理财社群广泛引流，伪装成资深金融导师、行业分析师，主动添加有理财需求的网民。初期通过小额返利、群内托刷盈利截图等方式获取被害人信任，诱导被害人逐步加大投资金额。多名被害人先后累计投资数十万元，后续申请提现时，被平台以各类理由层层阻拦，最终无法登录平台、联系不上工作人员。被害人察觉被骗后报警，公安机关立案侦查，抓获全部涉案人员，移送检察院审查起诉。

三、办案亮点

本案办理核心亮点在于突破了此类案件的取证难点。其一，精准固定电子证据，梳理完整的聊天记录、转账流水、平台操作日志，证实平台数据可后台人为操控，不存在真实市场交易，彻底打破被告人“正常投资亏损”的辩解。其二，厘清团伙层级分工，区分主从犯，明确组织者、引流人员、客服、操盘手的不同涉案作用，为精准量刑提供依据。其三，全程跟进退赔工作，在审查起诉阶段积极沟通，促成被告人主动退赃退赔，最大程度挽回被害人损失，实现法律效果与社会效果统一。

四、本案核心法律要点归纳

1. 罪名定性：被告人以非法占有为目的，虚构正规理财项目，操控虚假交易平台骗取他人财物，符合《刑法》第266条诈骗罪构成要件，属于典型电信网络诈骗。区别于正常投资亏损，本案无真实金融交易，资金直接流入私人账户，并非市场风险亏损。

2. 量刑标准：根据司法解释，诈骗公私财物3000元以上达到立案标准，3万元以上属数额巨大，50万元以上属数额特别巨大，对应不同层级刑期。

3. 从轻情节：被告人自愿认罪认罚、主动退赃退赔、取得被害人谅解，可依法从轻、减轻处罚。

五、裁判结果

法院审理查明，本案涉案金额巨大，被害人人数众多，社会危害性较大。综合全案事实、证据及各被告人地位作用，最终判决主犯陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金；其余从犯根据涉案程度、认罪退赔情况，分别判处有期徒刑一年至三年不等刑罚。同时判令被告人退赔全部被害人经济损失，对涉案违法所得依法予以追缴。

六、律师提示

结合本案办案经验，提醒广大民众提高警惕：第一，金融理财无捷径，所有“零风险、高回报、稳赚不赔”的网络理财均为骗局，正规理财必然存在市场风险。第二，坚决远离陌生小众理财APP、私人导师带单、社群专属理财项目，仅通过银行、持牌券商等正规平台投资。第三，遭遇诈骗后切勿轻信解冻转账、内部回款等二次骗局，第一时间保存聊天、转账、平台链接等证据，立即报警并委托律师介入，固定证据、跟进退赔，最大化维护自身权益。

律师介绍

王晓明律师任职北京市百瑞（济南）律师事务所高级合伙人、执委会主任，获评百瑞十佳律师，同时担任政府、公司与公共事务部主任、济南市律协调解业务专委会委员、辖区派出所首席调解顾问、齐鲁电视台法律服务团特邀法律顾问，拥有十五年执业经验。

业务覆盖家事继承、分家析产、民商事诉讼、房地产与建设工程、企业法律顾问、疑难执行案件，同时深耕刑事辩护，擅长危险驾驶、故意伤害、帮信、网络诈骗等案件 37 天黄金取保，擅长处理大额遗产分割、债务清偿、工程结算等复杂案件，办案兼顾法理与情理，办案成果获当事人广泛认可